Discount Designer Watches: 账户被销，资金冻结，5年不许开户，这个卖家究竟做错了什么？

2022-02-25

近日，有跨境卖家在微博发文爆料，称自己名下的平安icon银行卡遭到了冻结。经查询了解，此次银行卡冻结事件竟源于公安部为打击跨境洗钱而采取的新一轮断卡行动。

一时间，关于"个人银行卡是否会因为收取跨境结汇被冻结"的讨论喧嚣尘上。卖家们纷纷猜测可能导致其银行卡冻结的原因，并担心如果监管政策有变，同样的事情大量发生，将对跨境中小卖家造成重创。

而据易小芽了解，该名卖家的银行卡之所以遭到冻结，是由于其私人账户接收了来自跨境电商第三方收款账户的钱。另外，被冻结的卡，只能做销户处理，5年内不能再在同一家银行进行开户。也就是说，今后跨境卖家通过payoneer、 pingpong等账户将钱转到个人银行卡的行为将不再受到支持，强行操作只会被冻结。

消息一出，许多卖家开始瑟瑟发抖，当然也有不少人开始怀疑起了事件的真实性。

1.个人银行卡跨境收款被冻结，是贩卖焦虑还是国家严查

其实，目前被冻结的银行账户只是个例，有卖家表示，今天刚从第三方收款账户提到个人账户，没有出现被冻结的情况，一切正常。

第三方收款账户平台也对此事进行了回应：称这个卖家银行卡会被冻结是因为资金快进快出触发银行反洗钱反诈骗风控系统，并不是因为接收了第三方收款账户的钱。并且国家结汇政策上有一项是跨境人民币互联网贸易电商专项结汇，有牌照的第三方收款公司都有相应的结汇权限。

而且银行卡冻结也有很多其他原因，例如：

(1)、资金快进快出触发银行的风控系统；

(2)、收来自于敏感地区的大额款项触发银行的风控系统；（该卖家便存在"诈骗者"天堂-东南亚的款项流水）

(3)、通过地下钱庄等渠道涉及洗钱；

因此，大家不需要贩卖焦虑，此事件只是个例发酵而已。

2.个人卡可以正常接受跨境收款，个人卡结汇不会被限制.............

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